那些想成为CFP的人必须经过严格的考试. 考试主要集中在财务规划，税收，保险，遗产规划和退休方面的知识。成为CFP, 需要有经验和做大量的工作。 CFP专业人士也必须每俩年完成继续教育计划才能保持他们的认证资格。

CFP资格认证是颁发给每个能成功地完成了认证国际金融理财师标准委员会要求的人.  要获得CFP资格认证，必须符合下列要求：

•资格考试: 每 个人必须成功完成CFP委员会的的综合认证考试，测试个人的知识，在众多关键财务规划课题。这是一个强度较高, 连续两天的测试. 被认为是理财行业的“律师资格考试”。

•工作经验: 每个人必须有三到五年的实际，使用CFP商标的权利之前, 要有财务规划方面的实践经验。

•道德标准: 个人必须自愿遵从CFP委员会的道德准则和专业责任。如果CFP专业人士违背道德规范, 这种自愿性决定已授权CFP委员会采取行动。违规行为可能导致纪律处分，包括永久撤销使用CFP商标的权利。

•继续教育要求: CFP专业人士每两年必须取得30个小时的继续教育.  而且教育范围是领域有关的理财规划，遗产规划，退休规划，投资管理，税务规划，员工福利和保险等有关知识。